華發(fā)股份(600325):珠海華發(fā)實(shí)業(yè)股份有限公司與珠海華發(fā)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案
時(shí)間：2022年04月08日 22:51:52 中財(cái)網(wǎng)
珠海華發(fā)實(shí)業(yè)股份有限
公司
與珠海華發(fā)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司
關(guān)聯(lián)交易
風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案
第一章
總則
第一條 為有效防范、及時(shí)控制和化解珠海華發(fā)實(shí)業(yè)股份有限公
司（以下簡(jiǎn)稱“公司”或“本公司”）及公司控股的子公司與珠海華
發(fā)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“財(cái)務(wù)公司”）開展的金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，
保障資金安全，根據(jù)《上海證券交易所上市公司自律監(jiān)管指引第5號(hào)
——交易與關(guān)聯(lián)交易》等要求，特制定本風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案（以下簡(jiǎn)稱“本
預(yù)案”）。
第二章
風(fēng)險(xiǎn)處置組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)
第二條 公司資金管理中心負(fù)責(zé)公司與財(cái)務(wù)公司關(guān)聯(lián)資金風(fēng)險(xiǎn)的
防范及處置工作。公司資金管理中心應(yīng)密切關(guān)注財(cái)務(wù)公司日常經(jīng)營(yíng)情
況，一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭，應(yīng)向公司管理層報(bào)告，并立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置
預(yù)案，開展風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
第三條 工作職責(zé)
1、積極籌劃并落實(shí)各項(xiàng)防范化解風(fēng)險(xiǎn)措施；
2、督促財(cái)務(wù)公司及時(shí)按規(guī)定提供相關(guān)信息，關(guān)注財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)情
況；
3、評(píng)估財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，組織開展與財(cái)務(wù)公司關(guān)聯(lián)資
金業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，按規(guī)定出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，報(bào)董事局審議；
4、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，對(duì)存款風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)
散和蔓延。
第三章
信息報(bào)告與披露
第四條 公司應(yīng)對(duì)財(cái)務(wù)公司的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，
并定期或臨時(shí)向公司董事局匯報(bào)。
（一）公司應(yīng)認(rèn)真查閱財(cái)務(wù)公司相關(guān)證件，包括《金融許可證》、
《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》等，充分了解財(cái)務(wù)公司機(jī)構(gòu)設(shè)置、制度建設(shè)、
運(yùn)行狀況等相關(guān)信息，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理；
（二）公司應(yīng)持續(xù)關(guān)注財(cái)務(wù)公司是否存在違反《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公
司管理辦法》等規(guī)定的情況，重點(diǎn)關(guān)注財(cái)務(wù)公司的資產(chǎn)負(fù)債比例是否
符合該辦法第34條的規(guī)定要求；
（三）取得并審閱財(cái)務(wù)公司的包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流
量表、所有者權(quán)益變動(dòng)表等在內(nèi)的定期財(cái)務(wù)報(bào)告，評(píng)估財(cái)務(wù)公司的業(yè)
務(wù)與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
1、公司將資金存放在財(cái)務(wù)公司前，應(yīng)取得財(cái)務(wù)公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)
年度經(jīng)具有執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年報(bào)；
2、發(fā)生存款業(yè)務(wù)期間，應(yīng)定期取得并審閱財(cái)務(wù)公司的月報(bào)、年報(bào)，
財(cái)務(wù)公司的年報(bào)應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事
務(wù)所審計(jì)；
3、發(fā)生存貸款等金融業(yè)務(wù)期間，公司應(yīng)在定期報(bào)告中對(duì)涉及財(cái)務(wù)
公司關(guān)聯(lián)交易的金融業(yè)務(wù)進(jìn)行持續(xù)披露，每半年提交一次風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)評(píng)
估報(bào)告，并在半年度報(bào)告、年度報(bào)告中予以披露。
第五條 公司與財(cái)務(wù)公司的資金往來應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)、
規(guī)范性文件對(duì)關(guān)聯(lián)交易的要求財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，履行決策程序和信息披露義務(wù)。
第四章
風(fēng)險(xiǎn)處置程序的啟動(dòng)及措施
第六條 財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)下列情形之一的，公司應(yīng)立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置
程序：
（一）財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)違反《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》中第31
條、第32條、或第33條規(guī)定的情形；
（二）財(cái)務(wù)公司任何一個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)不符合《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管
理辦法》第34條規(guī)定的要求；
（三）財(cái)務(wù)公司發(fā)生擠提存款、到期債務(wù)不能支付、大額貸款逾
期或擔(dān)保墊款、電腦系統(tǒng)嚴(yán)重故障、被搶劫或詐騙、董事或高級(jí)管理
人員涉及嚴(yán)重違紀(jì)、刑事案件等重大事項(xiàng)；
（四）發(fā)生可能影響財(cái)務(wù)公司正常經(jīng)營(yíng)的重大機(jī)構(gòu)變動(dòng)、股權(quán)交
易或者經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等事項(xiàng)；
（五）財(cái)務(wù)公司的股東對(duì)財(cái)務(wù)公司的負(fù)債逾期1年以上未償還；
（六）財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)嚴(yán)重支付危機(jī)；
（七）財(cái)務(wù)公司當(dāng)年虧損超過注冊(cè)資本金的30％或連續(xù)3年虧損超
過注冊(cè)資本金的10％；
（八）財(cái)務(wù)公司因違法違規(guī)受到中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)
管部門的行政處罰；
（九）財(cái)務(wù)公司被中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令進(jìn)行整頓；
（十）其他可能對(duì)本公司存放資金帶來安全隱患的事項(xiàng)。
第七條 風(fēng)險(xiǎn)處置程序啟動(dòng)后，資金管理中心應(yīng)在當(dāng)日內(nèi)組織人員
敦促財(cái)務(wù)公司提供詳細(xì)情況說明，并多渠道了解情況，必要時(shí)可進(jìn)駐
現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查發(fā)生存貸款風(fēng)險(xiǎn)原因，分析風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)，同時(shí)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)起
因和風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案。
第八條 針對(duì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)與財(cái)務(wù)公司召開聯(lián)席會(huì)議，要求
財(cái)務(wù)公司采取積極措施，尋找化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法，避免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和蔓延。
具體措施包括：
（一）暫緩或停止發(fā)放新增貸款，組織回收資金；
（二）立即賣出持有的國(guó)債或其他債券；
（三）對(duì)拆放同業(yè)的資金不論到期與否，一律收回；
（四）對(duì)未到期的貸款尋求機(jī)會(huì)轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)以便及時(shí)收
回貸款本息。
第五章
后續(xù)事項(xiàng)處置
第九條 上述第六條所述風(fēng)險(xiǎn)平息后，公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)公司的監(jiān)
督，重新對(duì)財(cái)務(wù)公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
第十條 針對(duì)財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因、造成的后果，資金管理中
心應(yīng)組織相關(guān)部門進(jìn)行認(rèn)真分析和總結(jié)，吸取經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)，更加有效
地做好風(fēng)險(xiǎn)的防范和處置工作。
第六章
附則
第十一條 本預(yù)案未盡事宜，依照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及《公司章
程》執(zhí)行。
第十二條 本預(yù)案自公司董事局通過之日起生效實(shí)施。
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